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骗取贷款罪判决案例

发布人:法言法语 :2020-05-16

法院判决:原审被告单位蒙古金海在申请贷款过程中,提供虚假的合同和自有资金证明文件,骗取银行贷款,情节严重,其行为已经构成骗取贷款罪;原审被告人张×1作为被告单位的直接负责主管人员,上诉人(原审被告人)韩×作为直接责任人员,其二人行为亦构成骗取贷款罪,均应予以惩处。鉴于蒙古金海在案发后将全部贷款还清,可对蒙古金海、张×1、韩×酌情从轻处罚。蒙古金海、张×1到案后能如实供述犯罪事实,依法可从轻处罚。



张×等骗取贷款罪二审刑事裁定书

北京市第二中级人民法院

刑 事 裁 定 书

(2015)二中刑终字第1032号

原公诉机关北京市西城区人民检察院。

上诉人(原审被告人)韩×,男,1970年1月13日出生;因涉嫌犯骗取贷款罪于2014年4月15日被取保候审。

辩护人苏轶峰,北京市邦盛律师事务所律师。

原审被告单位“金海石油”外国投资有限责任公司,住所地蒙古国乌兰巴托市杭乌拉区11分区栽森街“GaltGaridHolding”公司楼00,负责人张×1。

原审被告人张×1,男,1953年10月25日出生;因涉嫌犯骗取贷款罪于2013年10月30日被羁押,同年12月6日被逮捕;现羁押在北京市西城区看守所。

北京市西城区人民法院审理北京市西城区人民检察院指控原审被告单位“金海石油”外国投资有限责任公司、原审被告人张×1、韩×犯骗取贷款罪一案,于二О一五年六月十九日作出(2014)西刑初字第1040号刑事判决。原审被告人韩×不服,提出上诉。本院依法组成合议庭,经过阅卷,讯问上诉人韩×并听取其辩护人的辩护意见,认为本案事实清楚,决定不开庭审理。现已审理终结。

北京市西城区人民法院判决认定:

被告人张×1为开发蒙古国十五区块石油项目,陆续与他人共同出资注册了中金海石油投资有限公司(以下简称中金海)、“金海石油”外国投资有限责任公司(以下简称蒙古金海)、金海石油(香港)有限公司(以下简称香港金海),并实际担任负责人。

2009年至2012年间,被告单位蒙古金海以开发蒙古国十五区块石油项目需要资金为由,向中国进出口银行申请贷款。期间,被告人张×1、韩×向银行提供了虚假的自有资金证明和伪造的七份承包协议,骗取中国进出口银行5999.306万美元的贷款。

2013年10月30日被告人张×1被抓获归案;2014年4月15日,被告人韩×经电话传唤到案。现贷款已全部还清。

一审法院认定上述事实的证据有:证人李×1、王×、邹×、戴×、李×2、莫×、刘×、张×2、黄×、林×、赵×、张×3、张×4、赵×、周×、唐×、彭×的证言,中金海工商注册、变更登记材料,香港金海工商注册信息,蒙古国国家注册局执照、外国投资企业执照、蒙古国工贸部颁发的企业特别许可证和公司章程,企业法人营业执照,安塞跃华石油技术有限责任公司钻井工程投标书、蒙古金海与安塞跃华公司关于《萨参1井钻井技术服务项目》合同(副本),蒙古金海与中国石油集团东方地球物理勘探有限责任公司关于蒙古国东戈壁盆地XV区块《乌里格南凹陷地震资料采集总包服务》的合同、东方地球物理勘探有限公司出具的《吐哈物探处与金海公司合同签订情况》的说明、收款凭证和记账凭证,中成新星油田工程技术服务股份有限公司企业法人营业执照、组织机构代码证、中金海、蒙古金海与中成新星油田工程技术服务股份有限公司就蒙古国东戈壁盆地XV区块乌里格南凹陷2010年-2012年《钻井工程技术服务合同》、2010年-2012年来自金海公司的账款收入明细、中成新星公司出具的结算文件,蒙古金海和中国煤炭地质总局勘查总院签订的《服务协议》、中国煤炭地质总局地球物理勘探研究院出具的《关于承担金海石油有限公司地震勘探项目的说明》、中国煤炭地质总局勘查总院出具的中国民生银行转账记账凭证、涉外收入申报单、结汇收账通知,乌审旗广聚钻井技术服务有限公司企业法人营业执照、税务登记证、钻井框架协议、2010年钻井结算书、蒙古金海与乌审旗广聚公司就蒙古国东戈壁盆地XV区块乌里格南凹陷签订的《2011年钻井施工合同》、合同附件及合同补充条款、乌南16井钻井工程完井报告、乌审旗广聚公司出具的工程付款申请表、关于乌南16井工程款的诉求、2012年的资金结算书,德州市华联高新技术有限公司企业法人营业执照、税务登记证、固井工程施工协议、建设银行电子汇款凭单,北京雪桦石油技术有限公司企业法人营业执照、蒙古金海与雪桦公司签订的《关于蒙古国XV区块复杂叠合断陷盆地构造解释及演化史研究合同》、工商银行客户存款对账单,北京阳光吉澳能源技术有限公司企业法人营业执照、蒙古金海与北京阳光吉澳能源技术有限公司《关于蒙古国东戈盆地XV区块2010年目标评价及勘探部署合同》、工商银行进账单、记账发票,北京神州方圆油气技术有限公司企业法人营业执照、中国石油天然气公司颁发的《勘探与生产工程技术服务市场准入许可证》、蒙古金海与北京神州方圆公司签订的《现场监督服务合同》、2012年资金结算书、神州方圆公司出具的项目情况汇总表,东亚银行汇款通知书,北京宇信电子有限公司企业法人营业执照、中华人民共和国增值电信业务经营许可证、蒙古金海与北京宇信电子有限公司签订的《电视接收系统服务合同》、《通信技术服务合同》、银行进账单、收入凭单,北京奥林天成科技有限公司企业法人营业执照、蒙古金海与北京奥林天成公司签订的《现场监督服务合同》和《石油勘探现场监督服务合同》,蒙古金海与中国石化集团国际石油工程公司签订的《蒙古XV区块录井工程承包合同》、授权委托书、中石化集团西南石油局录井二公司出具的技术服务结算书、收据、2011年总结算表、付款申请表,蒙古金海与北京奥能恒业能源技术有限公司签订的《2011年度蒙古国东戈壁盆地XV区块参数井和探井分析化验项目合同》、《二维地震资料研究及井位设计合同》、《地震资料叠前时间偏移处理合同》、《地震资料解释合同》等合同,催款申请,蒙古金海与中石化联合有限公司签订的《原油买卖合同》、合同的补充协议,以及中石化出具的《确认函》,中石化胜利石油工程有限公司海外工程管理中心出具的蒙古金海合同列表,中石化胜利石油管理局出具的中金海项目总体工程款项情况、2009-2012年蒙古金海项目回款统计表,蒙古金海出具的贷款申请报告、蒙古国XV石油区块项目情况介绍、项目背景情况介绍,中国进出口银行总行营业部出具的贷款意向书,中金海提供的北京市发改委转发国家发改委关于中金海石油投资有限公司蒙古XV区块油气勘探开发项目核准的批复,中国对外承包工程商会就蒙古金海石油项目出具的函,中国驻蒙古国大使馆出具的支持胜利石油管理局参加金海公司石油勘探项目的函,以及项目在使馆的予以备案的函,中国进出口银行关于蒙古石油项目专项律师选聘结果的函、法律服务合同、关于参加蒙古第十五石油区块开发项目的专家评审会的邀请函、大成律师事务所出具的中国进出口银行蒙古石油项目贷款担保方案,蒙古金海石油有限公司提供的与中国石化集团胜利石油管理局签订的《生产井钻井工程(一)总包协议》及补充协议、《生产井钻井工程(二)总包协议》及补充协议、《生产井钻井工程(三)总包协议》及补充协议、《固井工程总包协议》及补充协议、《原油集输、注水、污水处理系统和储备工程总包协议》及补充协议、《供配电、道路建设、通信工程和生活配套设施工程总包协议》及补充协议、《2010年录井和测井技术服务合同》及补充协议、《2010年试油、测试、压裂作业总包合同》及补充协议,胜利石油管理局承包蒙古第十五石油区块乌南2断块生产井钻井I、II、III期工程项目买方信贷档案受理及审批卷、乌南2断块固井工程项目贷前受理及信贷审批卷、录井和测井工程项目贷前受理及信贷审批卷、试油测试压裂作业工程项目贷前受理及信贷审批卷、地面工程I期贷前受理及信贷审批卷,产量分成合同,中国进出口银行提供的中金海申请贷款时提供的材料,包括中金海审计报告、应收账款质押登记信息、股权出质设立登记通知书、更改支付管理费等费用代币及部分贷款币种的申请和复函、关于贷款相关费用收取事宜的函、银行支付凭证、发票,蒙古金海2007年至2010年石油项目主要付款银行凭证,中国进出口银行到蒙古国进行实地考查的请示及情况汇报,中国进出口银行提供的乙类信贷项目档案放款及本息回收卷、包括放款前提条件文件、第一次放款文件、2011年还款单据、第二次放款文件及其出具的《关于蒙古金海石油项目提前还款的函》,胜利石油管理局承包蒙古第十五石油区块乌南2断块生产井钻井I、II、III期工程项目贷后管理卷、乌南2断块固井工程项目贷后管理卷及贷后管理补充卷、录井和测井工程项目贷后管理卷及贷后管理补充卷、试油测试压裂作业工程项目贷后管理卷及贷后管理补充卷、地面工程I期项目贷后管理卷及贷后管理补充卷、中国进出口银行出具的《关于蒙古金海石油项目有关情况的证明》、银行放款表,蒙古金海出具的《关于委托付款的函》、汇丰银行的跨行转账申请书、中国银行(香港)有限公司特快转账申请书、客户收据,中金海申请贷款时提供的自有资金证明材料,民生银行出具的中金海账务核对说明、银行凭证列表、对账单、现金支付、银行汇票、电汇凭证、转账支票等单据,北京天正华会计师事务所报告书,北京市公安司法鉴定中心出具的文检鉴定书、鉴定意见通知书,中国石化集团胜利石油管理局提供的公章、合同专用章印模,蒙古金海提供给中国进出口银行的关于变更中石化胜利石油管理局收款单位及账户的《证明》、胜利石油管理局出具的《中金海项目总体工程款项情况》,金海公司偿还本息的银行报文、中国进出口银行与蒙古金海签订的《补充协议》,中国进出口银行出具的结清证明,北京市公安局经侦总队三大队出具的到案经过,户籍材料,被告人张×1、韩×的供述等。

根据上述事实和证据,北京市西城区人民法院认为:被告单位“金海石油”外国投资有限责任公司在申请贷款过程中,提供了虚假的合同和自有资金证明文件,骗取银行贷款,情节严重,其行为破坏金融管理秩序,已经构成骗取贷款罪;被告人张×1作为直接负责主管人员,被告人韩×作为直接责任人员,其二人行为亦构成骗取贷款罪,均应予处罚。鉴于被告单位“金海石油”外国投资有限责任公司在案发后将全部贷款还清,可对被告单位“金海石油”外国投资有限责任公司、被告人张×1、韩×酌情从轻处罚。被告单位“金海石油”外国投资有限责任公司、被告人张×1到案后能如实供述犯罪事实,依法可从轻处罚。被告人韩×接民警电话传唤后主动投案,在宣判前认罪悔罪,可酌情从轻处罚。故判决:一、被告单位“金海石油”外国投资有限责任公司犯骗取贷款罪,判处罚金人民币一百万元。二、被告人张×1犯骗取贷款罪,判处有期徒刑一年十个月,并处罚金人民币五万元。三、被告人韩×犯骗取贷款罪,判处有期徒刑一年六个月,缓刑二年,并处罚金人民币二万元。

韩×的上诉理由是:本案不是单位犯罪,蒙古金海没有骗取贷款的故意;其在办理贷款中,只是履行正常职务,不构成犯罪。

韩×辩护人的辩护意见是:原审被告单位“金海石油”外国投资有限责任公司不存在;蒙古金海没有骗取银行贷款的故意;韩×在办理贷款中,只是履行正常职务,不构成犯罪。

经审理查明:一审法院判决认定原审被告单位“金海石油”外国投资有限责任公司(以下简称蒙古金海)、上诉人(原审被告人)韩×及原审被告人张×1犯骗取贷款罪的事实是正确的。该事实有一审判决书中所列举的经一审法院庭审质证并予以确认的证据证实,本院经审核属实亦予以确认。在本院审理期间,上诉人韩×及其辩护人未提交新的证据。

关于韩×辩护人所提原审被告单位“金海石油”外国投资有限责任公司不存在的辩护意见,经查,蒙古国国家注册局执照等证据充分证明,原审被告单位于2007年2月8日在蒙古国注册成立,从事石油勘探、保护、开采、存储、运输、销售业务,注册资金500万美金,故韩×辩护人所提上述辩护意见不能成立,本院不予采纳。

关于韩×及其辩护人所提蒙古金海没有骗取贷款的故意不构成单位犯罪,韩×在办理贷款中只是履行正常职务不构成犯罪的上诉理由及辩护意见,经查,在案证人证言、书证等证据充分证明,蒙古金海在向中国进出口银行申请贷款过程中,提供虚假自有资金证明和伪造的承包协议,骗取中国进出口银行5000余万美元贷款的事实,蒙古金海的行为符合单位犯罪的规定,应当负刑事责任;韩×作为蒙古金海申请贷款具体经办人员,在蒙古金海申请贷款过程中伪造协议签字,系单位犯罪中的直接责任人员,亦应承担相应的法律责任,故韩×及其辩护人所提上诉理由及辩护意见无事实根据和法律依据,不能成立,本院不予采纳。

本院认为:原审被告单位蒙古金海在申请贷款过程中,提供虚假的合同和自有资金证明文件,骗取银行贷款,情节严重,其行为已经构成骗取贷款罪;原审被告人张×1作为被告单位的直接负责主管人员,上诉人(原审被告人)韩×作为直接责任人员,其二人行为亦构成骗取贷款罪,均应予以惩处。鉴于蒙古金海在案发后将全部贷款还清,可对蒙古金海、张×1、韩×酌情从轻处罚。蒙古金海、张×1到案后能如实供述犯罪事实,依法可从轻处罚。一审法院根据蒙古金海、张×1、韩×犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度所作出的判决,定罪及适用法律正确,量刑适当,审判程序合法,应予维持。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第(一)项的规定,裁定如下:

驳回韩×的上诉,维持原判。

本裁定为终审裁定。

审 判 长 张 浩

代理审判员 杨 军

代理审判员 吴炎冰

二〇一五年八月十八日

书 记 员 夏 烨


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