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“套路贷”的常见犯罪手法和步骤有那些?

发布人:法言法语

来源:京法网事

2019-06-05 15:58:22

以下内容来自北京高院京法网事


问:套路贷”的常见犯罪手法和步骤有那些?

答:第一步“制套”,即制造民间借贷假象。

第二步“下套”,即制造资金走账流水等虚假给付事实。

第三步“中套”,即故意制造违约或者肆意认定违约。

第四步“加套”,即恶意垒高借款金额

第五步“收套”,即软硬兼施“索债”。


问:制造民间借贷假象的常见做法有哪些?

答:犯罪嫌疑人、被告人往往以“小额贷款公司”“投资公司”“咨询公司”“担保公司”“网络借贷平台”等名义对外宣传,以低息、无抵押、无担保、快速放款等为诱饵吸引被害人借款,继而以“保证金”“行规”等虚假理由诱使被害人基于错误认识签订金额虚高的“借贷”协议或相关协议。有的犯罪嫌疑人、被告人还会以被害人先前借贷违约等理由,迫使对方签订金额虚高的“借贷”协议或相关协议。


问:制造资金走账流水等虚假给付事实有哪些表现?

答:犯罪嫌疑人、被告人按照虚高的“借贷”协议金额将资金转入被害人账户,制造已将全部借款交付被害人的银行流水痕迹,随后便采取各种手段将其中全部或者部分资金收回,被害人实际上并未取得或者完全取得“借贷”协议、银行流水上显示的钱款。


问:故意制造违约或者肆意认定违约有哪些表现?

答:犯罪嫌疑人、被告人往往会以设置违约陷阱、制造还款障碍等方式,故意造成被害人违约,或者通过肆意认定违约,强行要求被害人偿还虚假债务。


问:恶意垒高借款金额有哪些表现?

答:当被害人无力偿还时,有的犯罪嫌疑人、被告人会安排其所属公司或者指定的关联公司、关联人员为被害人偿还“借款”,继而与被害人签订金额更大的虚高“借贷”协议或相关协议,通过这种“转单平账”“以贷还贷”的方式不断垒高“债务”。


问:软硬兼施“索债”的常见表现有哪些?

答:在被害人未偿还虚高“借款”的情况下,犯罪嫌疑人、被告人借助诉讼、仲裁、公证或者采用暴力、威胁以及其他手段向被害人或者被害人的特定关系人索取“债务”。



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